问可知，此时不乘机南下，还等何时？他当下报告金主，分路发兵南侵。他亲自率所部下太行，从河阳渡河，直攻河南，分遣银朮可进攻汉上，讹里呆、兀朮从燕山由沧州渡河，进攻山东。
兀术也就是完颜宗弼，完颜阿骨打第四子，说岳全传里的金兀术。完颜宗弼为人豪放，胆勇过人，猿臂善射，善于用兵。完颜阿骨打起兵反辽时，完颜宗弼尚未成年。金建国后对辽战事频繁，兀术的异母兄宗峻、宗干、宗望、宗辅都是重要将领，骁勇善战。
天辅五年十二月，完颜阿骨打发动第二次大规模反辽之战。兀术初次披甲，随叔父国论忽鲁勃极烈都统完颜斜也出征。天辅六年正月，金军攻克辽国中京。金兵得知辽国天祚帝在鸳鸯泺行猎，于是分兵两路去袭击。金军过青岭，知不远处有辽兵三百余，宗望就带领兀术、马和尚率百骑追击，交战中兀术矢尽，于是夺了辽兵士枪，独杀八人，生擒五人。兀术初次参战就显示出超人的勇猛，令女真将士刮目相看。
天会三年十月，金国兴兵伐宋，分兵两路。西路由左副元帅宗翰统领，东路由都统干离不统领，兀术在东路军任行军万户。东路军自平州出兵，十二月攻占燕京，随即连克中山、真定、信德。不久后，兀术又攻取汤阴县。破城后，俘宋兵三千人。东路军强渡黄河，兀术率先锋三千骑近逼开封。
听说赵佶离开京城南逃，兀术选骁骑百名追赶。虽然没有追上，却获马三千而还。金兵围开封，宋朝割让太原、中山、河间三镇，向金求和，金军返回燕京。同年八月，兀术再次随军南下。接着金军攻下开封，赵佶、赵桓投降，北宋灭亡。
天会五年六月，干离不病死，宗辅继任右副元帅。宗辅受命平定淄、青州的抗金武装，兀术打败郑宗孟数万军队，攻克青州。在临朐附近，兀术先破了赵成领导的抗金武装，接着大败黄琼军，占领临朐。
天会六年正月，宗辅率军回师，渡青河时，遭到宋军三万多人的袭击。兀术力战击败宋军，杀万余人，继取濮州、开德府、大明府，平定河北。宗辅留宗弼屯守河间府，自己率军返燕京。七月，金主下诏追击逃扬州的赵构，兀术率本部南下。
阿里蒲卢浑率军直扑淮南，娄室与撤离喝、黑锋自同州渡河，转攻陕西。各路金兵，分头攻入宋朝境内。粘没喝攻打汜水关，留守孙昭远逃跑的时候被杀死。娄室来到河中，见西岸有宋军驻守，于是不敢轻易渡河。他率军绕道韩城，踏冰涉河，接连攻陷同州、华州。沿河安抚使郑骧虽然尽力抵抗，却不是对手，于是投井自尽。娄室于是攻破潼关，经制使弃了陕州，逃入蜀中，中原大震。兀朮想渡河进攻开封，却
被宗泽预先派遣将士，保护河梁，兀朮只得暂时退去。
转眼间，已到建炎二年。一过正月，银朮可即进陷邓州，知州范致虚逃跑，安抚使刘汲战死。他们所准备的巡幸物资，全被劫去。金兵又分兵攻陷了襄阳、均、房、唐、陈、蔡、汝、郑州、颍昌府。通判